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非法集资花样多法院君说这样防范——湛江中院公布3则非法集资典型案

添加时间:2020-06-22 07:43 点击:

  当前,非法集资活动愈演愈烈,不法分子挖空心思,无所不用其极,犯罪形式几乎覆盖了传统的商品营销、房产投资、教育培训、金融理财、养老服务等方面,活动模式一再刷新人们对非法集资的认知,可以说,处处是坑、防不胜防,一不小心就真的“买错车票上错船”。有的租赁高档公寓、包装成实力雄厚的正规企业,有的打着“金融创新”旗号、侵害公众合法权益,有的编造小道消息、鼓吹成高额回报的内部福利,有的上演社区贴身营销、打出感情牌亲情牌,种种形式都让群众真假难辨、上当受骗。市中院为了进一步加大防范打击非法集资犯罪力度,切实增强公众防范意识,以2020年湛江防范非法集资宣传月活动为契机,筛选了去年以来全市非法集资典型案例予以公布。

  2017年10月份,甲集团下属公司旅游信息咨询有限公司在全国范围推出《团队出境旅游合同》,承诺旅游线个工作日内不出去旅游的,可全额退款,同时捆绑签订补充协议,赠送可在该公司商务平台购买机票、火车票、日常消费产品等的消费积分(1积分=1元),承诺不需要消费积分的,由商务平台为客户进行积分转让和兑付,并规定已购买甲集团下属公司资产管理有限公司发售的理财产品逾期未兑付的投资者购买旅游线%的额度返还原理财产品收益权的到期款,吸引了大批该资产管理公司投资者进行购买。2018年1月15日,旅游信息咨询有限公司把湛江地区、茂名高州地区统一合称为第六片区,另设第十片区直属总公司管理,原资产管理有限公司湛江分公司(已解散)员工林某某、陈某某分别任第六片区、第十片区区域经理,分别租赁公寓开展原资产管理公司湛江分公司客户 安抚或旅游路线日旅游信息咨询有限公司被查封,林某某区一共销售旅游路线万元,其中直接用现金购买的合同共计177份,金额共581.9984万元;陈某某区一共销售旅游路线万元,其中直接用现金购买的合同共计582份,金额共1566.4707万元。

  法院认为,陈某某、林某某以非法牟利为目的,在未经有关部门依法批准的情况下,为其公司变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,行为构成非法吸收公众存款罪,应依法予以惩处。法院根据本案的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度,依法判决陈某某、林某某犯非法吸收公众存款罪,分别判处有期徒刑一年四个月、一年三个月,缓刑二年,并处罚金刑。

  自1997年3月开始,龙某某在其家中开设会场,吸收民众供会款。供会形式包括“天天会”“周会”和“月会”,每一份标会的金额从100元至1000元不等。截至1997年9月 20 日止,龙某某共组织标会8组, 参与该会场标会17人,吸收会员会款约635000元。1999年10月13日,经会首、会员、工作组三方清算核对, 7人在龙某某的会场供超会款197257元,5人执超龙某某的会款205520元。

  法院认为,龙某某违反金融管理法规,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪,应依法惩处。法院根据龙某某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度,依法判决龙某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年六个月,并处罚金人民币二万元。

  2016年5月份起,侯某某设立“佳文豪贸易有限责任公司”集资炒股,并雇佣员工协助集资及证券投资操作。实际上,该公司已多年没有开展任何业务。为了筹集资金,侯某某通过公司员工和朋友口口相传的方式对外进行传播、宣传,鼓吹其善于炒股,收益丰厚,并以每月2%至8%的高息为诱饵,让投资人给予该公司借款,承诺公司将资金投入股市,保证按时支付投资人高额利息。侯某某不问资金来源、不分融资对象、不设借款上限,共向27人借款494万元。在非法集资过程中,侯某某将借来的款项用于证券投资、支付借款利息、购买房产车辆、偿还个人贷款和日常生活挥霍。2017年5月16日,集资款所剩无几,侯某某取出股市账户内全部资金后逃匿,款项继续用于炒股及日常生活挥霍。

  法院认为,侯某某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,致使集资款无法返还,骗取集资款数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪,应予惩处。法院根据侯某某的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度,依法判决侯某某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币十五万元。

  非法集资是违反国家金融管理规定,向社会公众(单位或个人)筹集资金的行为,具体犯罪行为包括集资诈骗犯罪和非法吸收公众存款犯罪。非法集资犯罪的影响已经从单纯的扰乱金融秩序、妨碍金融安全,上升到了扰乱社会秩序、危害国家安全,打击非法集资犯罪刻不容缓。这类犯罪活动幌子百变,但万变不离其宗,始终承诺高额回报或者以诱人的收益吸引群众“上钩”。法院提醒群众,防范非法集资活动关键要在“防”字上下功夫,时刻谨记高回报之下必定潜藏高风险,擦亮眼睛、克己戒贪,时刻警惕各类投资广告宣传,不要贪图小利,不要轻信他人,不要追求暴富,投资之前多方接触核实信息,通过正规渠道投资理财,严肃对待金融风险,不可盲目跟风投资任何“零风险、高回报”项目。要自觉提高防骗能力,多读书看报,开阔视野。法院借此机会呼吁群众,要勇于发现举报涉嫌非法集资犯罪线索,共同营造良好的法治环境。